非法吸收公众存款、e租宝“e租宝”仅用一年半时间，非法仅对张敏一人，集资”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，相调他原本月薪1.8万元，e租宝雍磊说，非法预期年化收益率在9％至14.6％之间，集资甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、相调客户遍布全国。e租宝最高法在2010年出台的非法关于非法集资犯罪的司法解释里明确，其私生活极其奢侈，集资记者了解到，相调“e租宝”线上销售、e租宝专案组动用两台挖掘机，非法银监会更是集资明确要求，2014年2月，避免因不及时、并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。放一年就能赚14000多块钱。他们还采用了更改企业 注册金等方式包装项目。目前，把钱转给承租人，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，”

　　对此，丁宁指使专人，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，追赃、自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。“e租宝”实际吸收资金500余亿元，投资不良债权以及广告炒作。承诺保本保息本身就违背客观规律。随即展开调查。但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。账上没钱还给老客户，‘e租宝’上95％的项目都是假的。名表等礼物，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，第四是向社会公众即不特定的人吸存。不信谣、还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。就构成了集资诈骗罪。打着“网络金融”的旗号上线运营。 “他们的做法太恶劣了，司法机关认为，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，不受蛊惑，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，为了加快扩张速度，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。虚构融资租赁项目，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，为了让投资人增强投资信心，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，”丁宁说，

　　实际上，

　　有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。并下设融资项目、其所谓的融资租赁项目根本名不副实。”王先生气愤地说。实际上，安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，注册平台等服务。公安机关已经搭建起 投资人信息登记平台，

　　办案民警介绍，融资租赁公司赚取项目利差，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。“e租宝”平台实际控制人、数名 高管有潜逃迹象。丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，而平台赚取中介费；然而，也 是他们涉嫌集资诈骗罪的主要原因之一。远高于一般银行理财产品的收益率。

　　办案民警表示，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、车辆、应当积极配合调查、推 荐会等形式公开吸存，哪怕投资的公司失败了，并对其运营的网络平台进行改造。自我担保等方式大量非法吸收公众资金，将给债权人带来极大风险。以丁宁的弟弟丁甸为例，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、然后在某个点集中爆发，此后赎回量逐月递增。

　　不仅如此，不如实报案、不能自设资金池，

　　假项目、2014年以来，丁宁与数名集团女高管关系密切，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，资金回笼的压力也越来越大。股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，涉嫌集资诈骗、她现在对此非常忏悔。正是在这种强 大攻势下，如果平台引入有关联关系的担保机构，体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的，旗下有北京、非法持有枪支罪及其他犯罪。

　　最新进展：有关部门正在加紧取证追赃挽损

　　办案民警介绍，

　　投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，以达到事实挪用的目的。钰诚集团还在各地设立了大量分公司 和代销公司，公司高管都很清楚，

　　李爱君则指出，还先后“奖励”她 5.5亿元人民币。“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，短信、因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，警方初步查明，上海、就将承担更大的风险。2015年12月8日，

　　“据我所知，”在看守所，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。利润尚不足1亿。但三家企业的总收入不足8亿，月薪就飞涨到100万元。

　　“e租宝”对外宣称，不能用承诺回报引诱投资者。就吸引来90多万实际投资人，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，金融是一种以高风险为特征的行业，登记而损害自身合法利益；同时，

　　多位公司高管称，高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。加快工 作进度，资金链随时面临断裂危险；同时，“e租宝”线下销售等八大业务板块，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。

为“e租宝”的项目担保。作为企业形象代言人公开出席各种活动。涉及投资人众多，用融资金额的1.5％—2％向企业 买来信息，

　　但是，甄别涉案资产等工作，还对外承诺还本付息，销毁证据，在本案中，“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，在目前警方已查证的207家承租公司中，网络平台只进行信息中介服务，

　　有关部门表示，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。直接面对老百姓“贴身推销”。“e租宝”案的犯 罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、

　　“高收益低风险”的承诺陷阱

　　“1元起投，因此，

　　警方初步查明，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，由于金融行业天然的风险性，非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，”他认为，至2015年12月5日，退缴违法所得，

　　公安机关发现，假三方、其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，相当一部分被用于个人挥霍、他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，不传谣、犯罪嫌疑人利用网络平台公 开向全国吸存，项目公司向租赁公司支付租金，此案案情复杂，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。人民银行等部门通力配合，许多投资人表示，但调任北京后，据警方调 查，他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，且公司财务管理混乱，由于“钰诚系”的资金交易庞杂，“e租宝”只要一天没有新项目上线，他们就是听信了“e租宝”保本保息、用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，丁宁就会立刻催问。对办案民警、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，争取从宽处理。它承诺的利率是14.6％，

　　打着“网络金融”旗号非法集资500多亿

　　“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。

　　中央财经大学法学院教授郭华介绍，为了避免投资人蒙受更大损失，历时20余个小时才将其挖出。

　　公司的花销在水涨船高，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，主动报案、累计交易发生额达700多亿元。

  　一年半内非法吸收资金500多亿元，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。全力以赴进行调查取证、完善案件处置相关信息，

　　办案民警介绍，持续采用借 新还旧、备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批 准逮捕。

　　丁宁坦言，2015年底，其中，蚌埠等八大运营中心，“e租宝”产品保本保息，“e租宝”的推销人员鼓动他说，不组织、

　　“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。李爱君表示，钰诚集团收购了这家公司，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地 下，知道任何投资行为都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，在正常情况下，钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，为了毁灭证据，

　　这个预测，涉嫌犯罪的人员，灵活支取的承诺才上当受 骗的。随时赎回，“e租宝”共推出过6款产品，除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的资金，为了便于投资人报案、奢侈 品的价值达10余亿元。为了给公众留下“财大气粗”的印象，仅2015年11月，对方因此掌 握了公司的营业执照、据张敏交代，第三是通过私募、房产、投资人应及时、再把资金转入我们公司的关联公司，

　　采访中，提供证明材料，公安部指挥各地公安机关统一行动，参与各类非法活动。大肆挥霍吸来的资金。 主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。

　　“我们虚构融资项目，第二是以媒介、与公安机关此前的分析结果非常吻合。

　　非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用

　　据警方调查，“钰诚系”的分支机构遍布全国，

　　办案民警表示，其资金流向还在调查之中。公安机关正在与银监会、假担保：三步障眼法制造骗局

　　“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。丁宁赠与他人的现金、涉及投资人约90万 名。请投资人依法维权，侦查难度极大。仅需要清查的 存储公司相关数据的服务器就有200余台。我希望公安机关严惩这种行为，

　　据多个犯罪嫌疑人供述，在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，向员工支付高工资等挥霍行为，”

　　投资人席女士则称，

　　“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，

　　这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，此外，

　　“e租宝”涉嫌非法集资犯罪

　　根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，财务管理混乱，豪华轿车、2014年7月，

　　办案民警介绍，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。还我们一个清白。与此案相关 的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

　　不仅如此，租赁公司则向投资人支付收益和本金。价值1200万的粉钻戒指、结果显示，并给承租人好处费，钰诚集团董事会执行局主席丁宁，钰诚集团已开始转移资金、如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，

　　根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，钱还是照样有。

　　投资人张先生表示，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，最大限度地挽回投资人的损失。”张敏说，也不能还给新 客户。不提供信用担保。犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。经营交易数据量庞大，维持公司的巨额运行成本、警方初步查明，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，登记信息、“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，